服务有温度 反诈全动员 富滇银行拦截多起电信网络诈骗

　　今年以来，富滇银行不断加大反诈骗金融知识的宣传力度，在营业网点强化以客户为中心的服务理念，加强银警协作，多次成功拦截电信网络诈骗，帮助保护了人民群众的“钱袋子”。

　　有许多遥控命令例程。

　　前几天，富滇银行文山支行大厅里电话响了。电话里，一名男子慌张地告诉客户经理，他接到了京东金融工作人员的电话。对方说他已经开了“JD。COM金条”APP，不注销的话他的征信会受到影响。银行工作人员怀疑他遇到了电信诈骗，让他来网点详细沟通。原来，自称京东金融的工作人员让他们更快学会具体操作，引导他们下载“京东金融”APP，让他们参加一个视频会议。对方引导他们一步步申请3万元网贷。立即要求他当天归还。如果他不还，第二天就会变成贷款本金的三倍， 并引导他把钱汇到银行账户还款。无法操作验证码和输入英文字母，想到之前认识的富滇银行客户经理马骁曾经为自己办过信用卡，于是报警求助。

　　富滇银行工作人员了解情况后，当场联系了JD.COM官方客服。JD.COM客服表示没有给客户打电话汇款。仔细一看，他下载了一个盗版的“京东金融”APP。男子意识到自己遭遇了电信诈骗。幸好3万元没有转出，避免了损失。

　　不要轻信转账汇款要求。

　　2023年6月14日下午，一名男子来到富滇银行红河弥勒支行，声称要转账3万多元缴纳手机银行税款。由于没有注明转账用途，收款人表示无法认税，要求再次转账，于是该男子来到网点咨询能否撤回转账，再次转账。银行工作人员详细询问了汇款目的、汇款对象等信息。通过进一步了解，原来该男子近期通过某手机APP投资基金股票，对方要求先缴税再提现。客户第一次转账成功3万多元后，对方以未注明转账用途为由，要求客户再次缴税。财务经理王艺璇了解情况后， 马上意识到这是一起典型的电信网络诈骗，并向客户分析了这个投资APP的疑点，提醒客户通过正规渠道进行理财投资，停止向对方转账，卸载APP并向警方报案。在银行工作人员的耐心解释下，客户终于意识到这是一个骗局，及时停止了转账，避免了资金的进一步损失。

　　天上掉下来的便宜不贪。

　　2023年7月11日，客户张和家人到富滇银行前卫支行咨询大额转账业务，希望开通手机银行进行转账。大堂助理段发现客户对智能手机功能不熟悉，对自己要办理的业务很着急，于是耐心询问是否认识转账对象，并提醒客户不要给陌生人转账。顾客说他的女儿要结婚了。他看中了一个手镯作为给女儿的结婚礼物，现在想汇18万给一家珠宝公司买翡翠原石。银行工作人员又问客户是否认识。客户情绪激动，说赶紧转账，不然就错过购买机会了。

　　工作人员觉得不对劲，就把顾客引导到休息区。在这个过程中，珠宝销售人员不断打电话催促他们转账。客户说之前在微信上买了一个玉镯，对方迟迟不发货。工作人员查看了客户的聊天记录后，告知客户可能遭遇电信诈骗。诈骗分子先以低价骗取客户的信任，然后诱导客户增加投资。在工作人员的认真分析和耐心劝说下，客户表示不再汇款，注意资金安全。考虑到客户年龄较大，担心离开银行后再次被骗，工作人员联系了他的儿子，并提示了防骗注意事项。

　　资金分散转移需要警惕。

　　2023年3月29日上午9时20分，富滇银行龙泉支行柜员黄雅琳在对账户的日常监控和调查中发现，某公司账户转入人民币470.4万元后，立即转出，账户余额迅速减少。这一异常情况引起了黄雅琳的高度警觉，立即向运营总监杨乔汇报，授权其查询该账户的交易流水，发现该账户在大额资金转出后，通过网银转出至多个个人账户。在联系公司负责人未回复，账户内资金仍被分散转出的情况下，杨巧国采取账户控制措施，成功拦截被骗资金236.8万元。当日上午10时30分，因涉嫌电信诈骗， 警方通过网上查控平台止付并冻结账户。

　　开户身份识别很重要。

　　2023年6月5日，客户郑某来到富滇银行渝北支行，要求办理个人银行卡，并携带现金2万元。支行大堂人员照例询问开卡目的和工作单位，客户不愿意过多交流。业务人员有所警觉，先为客户开卡存款，并向分行主管汇报情况。该营业部负责人查询后发现，该客户的常住地址、其经营企业地址和营业网点地址相距甚远，且该公司注册时间较短。另外，客户不愿意配合身份识别，符合异常开户的特征。行动负责人联系了辖区反诈骗中心，警方查询到客户名下有一张诈骗银行卡， 警察迅速赶到现场逮捕了他。

　　无法解释的“权威”很诱人。

　　2023年1月13日，富滇银行保山龙陵支行客户赵某某到大厅要求提前支取三笔定期存款共计19000余元。工作人员告知客户提前支取定期存款会按照活期计息，但客户表示急需这笔钱。业务总监金在授权操作时，发现该客户为老年客户。为了防止客户被骗，他主动询问客户这笔钱的用途。当事人说他学的是世界语，是世界语速记副教授。他在网上认识了主席和名誉主席，一起学习世界语，并在北京帮助出版世界语相关书籍。研究和出版需要很多钱，所以他计划用他的90，000多英镑的存款，000元用于后期研究和发表。在进一步询问客户并出示手机中存储的相关图片后，金荣明意识到客户可能被电信网络骗了。经过沟通，他发现客户逻辑混乱，他从来不愿意相信董事长和名誉董事长是骗子。

　　经银行工作人员多次劝阻，客户仍不相信这是骗局。为了防止客户将9万多的卡转给骗子，银行工作人员拨打了110。民警赶到后，与银行工作人员一起对客户进行了劝阻，告知这是电信诈骗骗局，不要轻易接境外电话或转账，并联系了客户家人，防止客户上当受骗。

　　个人财务信息不应该被泄露。

　　2023年8月17日，富滇银行文山砚山支行工作人员接到客户王的求助电话。王询问是否需要将信用卡内的剩余金额转入客服提供的账户进行退保。工作人员意识到客户可能被骗，立即邀请王参观该网点。通过沟通得知，该客户接到假冒“某某微保”的工作人员电话，对方称王某在网络平台购买了“某某微保”百万保险。这个保险的免费体验卡到期后，每个月会从王的银行卡里扣2000多元。为避免扣费，建议王取消百万保险续保。

　　王某称自己没有购买该保险，但“某某微保”的工作人员告诉他可以去官网查询确认，并发给王某一个官网链接。通过链接，王看到了写有自己名字的保险单。该网站提示，如果要退保，需要关闭王名下所有银行卡的自动扣款功能，并将卡号和身份证号发送至在线客服。

　　王立即将所有银行卡号和身份证号发给客服。在这个过程中，客服还引导王输入每张银行卡的密码。客服收到王的信息后，以关闭自动扣款功能为由，引导王将信用卡内的9万余元转入公司专用账户，提示取消保险后信用卡额度将自动返还到卡内。客户王之前在富滇银行做活动的时候想到了防骗宣传，所以比较关注，联系了富滇银行的工作人员进行咨询。

　　王某到达网点后，银行工作人员安抚了客户情绪，并向王某了解了详细情况。经查看客户聊天记录、询问官方客服、网上搜索“某某微保百万保”信息，王告知客户被骗。王这才恍然大悟，立即停止汇款，并在银行工作人员的帮助下修改了自己所有的银行卡密码。

　　下一步，富滇银行将在监管部门的指导下，继续定期开展金融知识教育宣传，积极履行社会责任，增强人民群众的风险防范意识和识别诈骗的能力，帮助切断电信网络诈骗分子的卡链、交易链、通讯链，织密防诈骗保护网，保护人民群众的“钱袋子”。

　　富滇银行供稿