汇付天下探索理财B2B模式

　　汇付天下有限公司(以下简称汇付天下)共同投资的外滩云财富平台已在上海正式发布。外滩云财富的定位是为金融机构、理财顾问和个人投资者提供的财富管理平台服务，汇付天下也因此全面进军金融市场的B2B业务。

　　“中国正在从财富管理时代进入真正的财富管理时代，财富管理需要突破B2C模式，服务互联网长尾客户，让更多的理财师在互联网运营平台上实现对客户的财富管理。我们相信这种理财规划师中国需要500万人。”汇付天下董事长、外滩云财富董事长周野说。

　　“外滩云财富融合了传统金融和互联网金融的优势，致力于科技创新和金融创新。它除了提供全产品线投资产品、强大的交易技术、综合账户管理和完整的销售管理之外，还提供风险管理和知识管理等增值服务。”谈到特色，外滩云财富CEO许表示，“为金融机构、理财顾问和个人投资者创造美好的财富管理体验是我们的愿景。”

　　“从世界上任何一个国家的历史来看，一轮房地产经济的结束意味着财富管理时代的开始。”周野在主题演讲中说。中国财富管理时代的特征概括为脱媒、互联网化、全球资产配置。

　　在这种模式下，“宝宝”等互联网金融平台的B2C销售额在理财市场的占比不到2%。公开数据显示，2014年，“宝宝”类的资产规模为1.5万亿元，而中国所有理财产品的销售规模为167亿元。

　　汇付天下在考察了全球财富管理服务模式后认为，在产品、风险、知识复杂的财富管理市场，需要通过理财顾问服务个人投资者，才能真正实现财富管理的核心要素。" B2B模式是中国财富管理市场的必由之路."周野强调，在这种模式下，中国市场未来将需要500万理财师。

　　理财师和理财顾问有什么区别？“服务于投资者的理财顾问专注于产品销售，收入模式来自于产品佣金。未来理财师一定要以客户为出发点，真正了解客户需求，帮助客户做财富规划，投资不同的产品组合，做好服务。风险控制，最终实现财富保值增值。”周野说，这是从以产品为中心到以客户为中心的转变。

　　共同为投资者、理财顾问、金融机构创造美好的财富管理体验。许反复强调“投资者的美好体验将来自全产品线接入、强大的交易功能、一体化的账户管理、多维度的业绩分析和一体化的资产配置；财务顾问可以帮助他们全面提升销售管理、客户管理、信息管理、交易管理等方面的管理能力；对于金融机构，我们还提供收入管理、资源管理、市场管理、品牌管理等综合服务。”

　　中国正在步入财富管理的新时代。在这个过程中，各类机构，包括第三方理财机构、基金公司、P2P、农商行和城商行、中小证券、信托公司、小贷公司，都希望在新的财富管理时代找到突破自身瓶颈的方法。

　　更值得注意的是，外滩云财富平台并不是一个从无到有的平台，靠的是在金融行业里股东汇钱到天下等投资人的积累。目前，已有数千家金融机构使用外滩云财富平台，为超过3万名金融顾问和500万投资者提供服务。

　　据了解，外滩云财富平台是汇付天下云财富管理平台的升级版。2014年下半年推出的汇付天下云理财平台，也以全能管家的形象助力第三方理财转型。汇付天下云财富2014年，销售规模超过500亿元的区域财富中心超过50家。